servizi
CHECK-UP DEL PORTAFOGLIO FINANZIARIO E STRUMENTI FINANZIARI
analisi costi e commisioni degli strumenti finanziari di investimento
pianificazione finanziaria e patrimoniale
CONSULENZA SU MUTUI E FINANZIAMENTI
CONSULENZE TECNICHE SU CONTRATTI BANCARI
AREA INVESTIMENTI (MIFID II)
– Valutazione del portafoglio complessivo se rispondente ai veri obiettivi espressi
– Asset allocation suddivise per rischio, patrimonio, strumenti utilizzati e temi di investimento (impostazione di un piano finanziario personalizzato)
– Invio di raccomandazioni personalizzate
– Monitoraggio e reportistica periodica della situazione di portafoglio in essere
AREA ANALISI
– Valutazione indipendente della qualità e dei rischi delle banche e reti di vendita
– Assistenza nell’interazione del cliente con il proprio intermediario finanziario (banca / assicurazione)
– Analisi e Rinegoziazione di tutte le condizioni economiche applicate dalla banca o rete di vendita
– Pianificazione finanziaria/ assicurativa/ patrimoniale.
– Analisi di portafoglio e assistenza: asset allocation, analisi del rischio e calcolo dei costi complessivi e della redditività
– Verifica periodica degli investimenti finanziari
– Analisi indipendente sui singoli strumenti/prodotti presenti nel portafoglio (fondi comuni di investimenti e sicav, gestioni patrimoniali, obbligazioni strutturate e subordinate, polizze, certificati, ETF), rischi e costi
– Analisi indipendente per la valutazione dei gestori cui si è affidato il patrimonio (analisi di gestori/case di gestione di prodotti/fondi)
– Analisi dei fondi pensione o Piani Individuali Pensionistici
– Mutui e finanziamenti: Valutazione e analisi di situazioni debitorie, verifica del contratto di finanziamento (mutui, leasing, fideiussioni, garanzie, conti correnti)
AREA PIANIFICAZIONE
– Analisi dello stato patrimoniale, conto economico e cash-flow del nucleo familiare
– Pianificazione previdenziale indipendente (previdenza pubblica, complementare, riscatto di laurea)
– Pianificazione assicurativa indipendente (valutazione dei rischi assicurativi: mappatura, quantificazione e gestione dei rischi)
– Pianificazione per la protezione del patrimonio complessivo da potenziali cause di aggressione (es. fideiussioni rilasciate da imprenditori, trust, ecc.)
– Pianificazione fiscale, immobiliare, successoria
AREA ANALISI TECNICHE
– Consulenze Tecniche in merito a contrattualistica bancaria/ investimenti.